男子境外投资血本无归，牵出地下钱庄黑色产业链

一起涉及境外投资和地下钱庄的案件引起了社会的广泛关注。扬州高邮的张先生在安哥拉一次性投资了 500 万元，却面临血本无归的局面。警方在调查过程中，意外牵出了一条地下钱庄的黑色产业链，抓获了主要犯罪嫌疑人 2 名。

据了解，张先生在高邮经营一家电池厂。2019 年，他经朋友介绍结识了同行周某。周某向他介绍了在安哥拉的电池厂独家经营权，并表示张先生若参与投资，将稳赚不赔。在参观了周某的工厂后，张先生决定投入 500 万元试水。签订投资协议 5 个月后，张先生一直没有获得利润。他带着财务和技术人员再次前往安哥拉，经过仔细调查，发现周某的产品和经营都存在问题。张先生想撤资，但与周某交涉多次却被对方拉黑。心急如焚的张先生立即向警方报案。

在办案过程中，民警“搂草打兔子”，意外牵出一个非法换汇的“地下黑市”。通过追索 500 万元的转账信息，警方发现涉案资金打入周某的国内账户后，并没有通过合法渠道换汇出境，而是转入了十多个他人的银行账户。根据资金流水，警方发现常州的吴某与涉案账户经常有巨额资金往来，随后将吴某控制。

经查，2017 年，吴某在安哥拉谋生期间，发现该国国际贸易往来密切，外汇储备却不足，换汇程序相对繁琐。他于是操纵国内多个银行账户，为在安哥拉做生意的华人非法换汇，从中抽成获利。

“我的生意做得小，有时候手头上宽扎（安哥拉货币）不够，就找上家买宽扎。我们建了个 30 多人的群，方便大家互相帮忙调度宽扎。”吴某供述称。

公安机关随即对吴某供述的“上家”展开侦查，但出入境记录显示，冯某等“上家”均在境外。2022 年 1 月，公安机关将冯某等人列为网上追逃人员，随即开展劝返工作，并联系中国驻安哥拉大使馆协助规劝冯某等人主动回国投案自首。2023 年 5 月，冯某主动回国投案自首。

冯某是个成功的商人，多年来一直在安哥拉从事二手汽车、铝合金、食品加工等生意，经营规模很大。“一开始，我只是想把自己做生意赚来的宽扎换成人民币汇回国，但是后来有不少人信任我，找我换钱，我就慢慢成了中间人。我做生意手头上有很多流通的现金，给他们换钱很方便，还能从中赚到钱。”短短几年间，冯某的换汇生意越做越大，渐渐发展成了“吃”吴某这些“小户”的“大户”，专门低价收购“小户”的货币再高价抛出，而与“小户”之间互相拆借资金就更是家常便饭了。

2023 年 1 月和 9 月，吴某、冯某非法经营案分别被移送至高邮市检察院审查起诉。检察官将交易对象与吴、冯二人的聊天记录、犯罪嫌疑人供述和银行卡流水作为“三要素”，通过关联比对逐笔认定犯罪金额，确保形成非法买卖外汇已经完成的证据链条。经梳理，检察机关在公安机关认定吴某 9500 万元犯罪数额、冯某 7000 万元犯罪数额的基础上，按照“三要素”缺一不可的证据标准分别核减至 1700 万元和 2600 万元犯罪数额。

因吴某和冯某的非法买卖外汇情节特别严重，涉嫌非法经营罪。法院分别判处吴某有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金 8.8 万元，没收违法所得；判处冯某有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金 13 万元，没收违法所得。